在之前的文章中，天眼君跟大家探讨过如何发掘及避免潜在的外汇骗局，以避免带来血本无归的局面。然而该诈骗行为在金融交易中是极为普遍。如果作为投资者的你已知道骗子设计陷阱的模式，那你就得加倍努力，注意自己的一举一动。譬如这些诈骗行为往往在哪里发生，又是如何发生的呢？

【资料图】

需时刻警惕的8种外汇诈骗

1.外汇共同基金（PAMM）诈骗

PAMM或百分比分配管理模块是从外汇交易中赚取被动收入的一个好方法。这个意思是投资者将资金交给基金经理，他则把资金委托于他们的资金，并一起进行投资。简单来说就是资金托管。

回酬则是根据您的投资与汇集的资金总额计算。资金经理通过他们对总利润所设置的费用赚取收入。例如：他们可收取10%的利润作为其服务的报酬。他们还可以将自己的投资添加至集合资金中，获取额外收益。

那骗局如何发生呢？

诈骗经纪商会声称所属的资金经理合格且经验丰富，事实上他们不是。

他们尝试以历史数据和大量或虚高回报的数量向您证实，不过这些数据一般上超出市场标准。

他们设定得到管理费用远远超出大部分PAMM基金经理所提供的费用。其中一些甚至不提供退出选项或有关提前退出罚款的信息。

没什么比高报酬更吸引投资者，这就是为何许多人成为投资骗局的受害者。

比如今年1月，很多来自马来西亚和海外的专业人士掉入一个承诺高达50%回酬的诱惑陷阱。虽然罪犯成功被逮捕，却没有任何消息说明这个投资资金是否可退回。

再比如在2020年最后一个季度，新加坡也逮捕一名骗子。由于他承诺提供高达8%的高报酬，受害者在他所谓的外汇投资中，投入超过100万美元。

若一件事听起来令人匪夷所思，那就请三思。这很可能是一个陷阱！

2. 信号卖家诈骗

信号卖家是发出入场价、止损和目标水水平等交易想法的交易员。在社交和跟单交易中，信号策略商起着至关重要的角色。

不过，要避免以下的信号卖家：

声称他们能让您快速致富;

扬言能找出最佳的货币对进行交易;

提供未经证实的结果;

以极高的订阅费出售信号;

仅当您与附属经纪商签约时，才愿意卖出信号。

3. 电子诈骗

自动交易系统让您在预先编程的软件上进行交易。它使用技术信号和其他计算模式，在无人干预下让您进入和退出交易。

不过如果出现以下情况，这很可能是外汇电子骗局：

保证100%的利润或极高报酬;

提供不切实际的营销信息;

免费赠送或只收取低费用;

声称能自行制定战略;

声称可长期使用“玩完即忘”的方案;

铭记这些，您就能保护自己免受电子诈骗。

4. 虚假交易投资

警惕那些能保证您在外汇基金初期投资，就能获得高回酬的承诺，还有那些“好”得令投资者难以自拔的经纪商。诈骗者就是擅于推销精心制作的营销信息，以诱惑您把钱进入他们的口袋，较后他们就消失不见了。

我们以柬埔寨一家投资公司GoldFx Investent为例，该公司承诺投资者通过外汇交易，每月可获得5%至10%的报酬率。基于他们拥有超过30,000名客户，毫无疑问其报酬有多诱人。

不幸的是，该公司在今年4月突然倒闭，原因是其中3名国外前董事会成员贪污2000万美元。根据报道，GoldFx Investment至少涉及2700万美元。若其中的2000万美元不翼而飞，投资者该如何收回投资金呢？

5. 多层次营销（MLM）外汇诈骗

一些以货币交易为中心的传销企业，会要求会员每月支付订阅费，以获得信号或教育资讯。较后，鼓励每名成员招募更多成员加入，以换取分层佣金或奖励。

由于这项计划的重点是吸引新成员或投资者，而不是交易，因此若招聘人数为零，企业可能会倒闭或蒙受巨大损失。

这里有一个很好的例子，Emas Fintech是一家在虚拟货币之间进行交易的公司，它承诺每天的利润在2%至4%之间，每月的利润为30%。此外，投资者可以赚取高达利润70%的佣金，具体则取决于他们所投资的方案。

不过专家表明这些诱人的报价纯属捏造，因为经纪商无法保证高利润，尤其是当所有交易都在线上进行时。

外汇交易也被利用于庞氏骗局。事实上，据称是Forex-3D庞氏骗局的主谋在逃亡一年后，于曼谷被捕。Apiruk Kothi表示，他在迪拜、香港和新加坡经营了3家外汇公司，拥有超过60,000名客户。不过，他无法提供有力证据。

6. 点扩散操作

当利差被操纵时，会发生类似的情况。由于差价本质上是一笔交易佣金，所以一些经纪商会利用点差价。若这些数字或大部分经纪商提供的价格相差甚远，即7个点或更多，您就应该对此感到怀疑了。

7. 价格操纵诈骗

除了点差价操纵外，一些外汇经纪商还通过负滑点和扫止损来欺骗投资者。前者是以不受欢迎的价格入场或退场，而后者是经纪商在正确的价格传出前，取消交易者申请的止损。这可能带来交易亏损。

8. 跟单交易或社交交易诈骗

若跟单交易者未能提供经过核实的结果，或当前交易的数据，这可能在跟单或社区交易中涉及欺诈。盲目跟单交易会造成损失。您可以仔细审核您所跟踪的交易达人。

若您在社交媒体上关注交易者，也需格外小心。会计师乔纳森·鲁本 (Jonathan Reuben) 因涉嫌欺诈古文·辛格 (Gurvin Singh) 损失了 1.7万英镑，这让大家相信他是通过外汇交易迅速致富。最初，鲁本看到他的利润增加，很可能是因为辛格试图出售他的计划。几个月后，他的资金暴跌，剩余的资金无法提取。辛格后来也消失了。

总结

从以上所列出的外汇骗局所见，有一点很清楚——认真调查是关键。只要你不盲目投资外汇市场，并且每回能仔细阅读规则，就可以保护自己避免掉入外汇陷阱，蒙受亏损。

因此，请务必研究经纪商背景和所提供金融服务的合法性。若你从事跟单交易或社交交易，请检查所提供数据的真实性。最后，一定要仔细阅读。

外汇天眼温馨提醒：在做外汇交易之前，一定要审核清楚外汇平台的资质以及官网信息，以防上当受骗，如遇外汇难以出金问题或者诈骗，应立即收集证据报警，同时曝光维权。